Turinys:
- 1) Kas yra AML / KYC
- 2) Kaip dažnai Bitcoin naudojamas darknete
- 3) Bitcoin sandorių stebėjimas ir analizė
- 4) Kaip saugiai įsigyti Bitcoin
Kas yra AML / KYC
AML(angl. Anti-Money Laundering) ir KYC(angl. Know Your Customer)- tai reguliavimo priemonės, taikomos siekiant kovoti su finansiniais nusikaltimais, tokiais kaip pinigų plovimas, teroristų finansavimas ir sukčiavimas. AML - tai finansų įstaigų ir vyriausybių įgyvendinama politika, įstatymai ir taisyklės, kuriomis siekiama užkirsti kelią šiai neteisėtai veiklai. Ji apima finansinių operacijų stebėjimą, įtartino elgesio nustatymą ir pranešimą valdžios institucijoms apie bet kokią galimą pinigų plovimo veiklą. Kita vertus, KYC - tai klientų tapatybės tikrinimo procesas, kurio metu siekiama įsitikinti, kad jie yra tie, už kuriuos dedasi esą. Bitkoinų ir kitų kriptovaliutų srityje AML ir KYC atlieka lemiamą vaidmenį užtikrinant sandorių vientisumą ir teisėtumą. Nors kriptovaliutos suteikia naudotojams tam tikrą anonimiškumo lygį, jos nėra visiškai anonimiškos, todėl vis dar gali būti vykdoma neteisėta veikla. Įgyvendindamos AML ir KYC procedūras, kriptovaliutų biržos ir platformos gali patikrinti savo naudotojų tapatybę, stebėti jų sandorius ir nustatyti bet kokį įtartiną elgesį. Tai padeda sumažinti pinigų plovimo ir kitų finansinių nusikaltimų kriptovaliutų erdvėje riziką. AML ir KYC atitikties reikalavimai vis dažniau tampa standartine kriptovaliutų pramonės praktika, nes reguliavimo institucijos visame pasaulyje griežtina savo priežiūrą. Tai reiškia, kad geros reputacijos biržos ir platformos dažniau taiko šias priemones, t. y. tikrina jūsų naudojamus bitkoinus.
Todėl labai svarbu vengti su kibernetiniais nusikaltimais ir neteisėta veikla darknete susijusių "Bitcoin". Naudojant tokius "Bitcoin" gali kilti problemų su įstatymais ir teisinių pasekmių. Laikydamiesi atokiau nuo su šešėliniais sandoriais susijusių "Bitcoin", naudotojai apsisaugo nuo tyrimų ir bausmių. Kovos su pinigų plovimu ir KYC principų supratimas gali padėti naudotojams saugiai ir atsakingai naršyti kriptovaliutų ekosistemoje. Be to, laikydamiesi tinkamų KYC procedūrų ir pateikdami tikslią informaciją, naudotojai gali apsisaugoti nuo galimo sukčiavimo ir tapatybės vagystės.
Kaip dažnai "Bitcoin" naudojamas darknete
Bitcoin paplitimas darkneto rinkose, nors istoriškai buvo reikšmingas, palaipsniui mažėjo dėl būdingų privatumo ir pakeičiamumo problemų. Darkneto rinkos, liūdnai pagarsėjusios tuo, kad palengvina neteisėtus sandorius, iš pradžių priėmė "Bitcoin" kaip decentralizuotą ir pseudoniminę mainų priemonę. Tačiau dėl skaidrios blokų grandinės ir privatumo funkcijų trūkumo ji vis labiau tapo netinkama anonimiškumo siekiantiems naudotojams.Kaip iliustraciją galima paminėti "Šilko kelio" - vienos iš pirmųjų ir žymiausių darkneto rinkų - iškilimą ir žlugimą. Silk Road" pasinaudojo skaitmenine "Bitcoin" prigimtimi, kad sukurtų šešėlinę ekonomiką, kurioje naudotojai galėjo anonimiškai įsigyti neteisėtų prekių ir paslaugų. Bitkoinas sparčiai plito, nes jis tapo de facto "Šilko kelio" sandorių valiuta. Tačiau teisėsaugos institucijų veiksmai galiausiai lėmė "Silk Road" žlugimą, išryškindami "Bitcoin" atsekamumą ir pažeisdami naudotojų anonimiškumą.
Uždarius "Silk Road", darkneto rinkose buvo ieškoma alternatyvių kriptovaliutų, užtikrinančių didesnę privatumo apsaugą. Monero tapo mėgstamu pasirinkimu dėl savo privatumo pagal nutylėjimą funkcijų, tokių kaip slapti adresai ir žiediniai parašai, kurie paslepia sandorių duomenis. Šis perėjimas nuo "Bitcoin" rodo, kad darknet rinkos dalyviai pirmenybę teikia kriptovaliutoms, kurios pirmenybę teikia privatumui ir pakeičiamumui.
Nepaisant mažėjančio "Bitcoin" vaidmens darkneto rinkose, pastangos pagerinti jo privatumo funkcijas išlieka. Tokiomis technologijomis kaip CoinJoin, tumblers ir Lightning Network siekiama sumažinti Bitcoin skaidrumą ir pagerinti sandorių privatumą. Tačiau išlieka iššūkių, tokių kaip šių sprendimų įgyvendinimo sudėtingumas ir susirūpinimas dėl reguliavimo kontrolės.
Nors tam tikriems darkneto ekosistemos sandoriams bitkoinai ir toliau naudojami, mažėjanti jų rinkos dalis pabrėžia privatumo didinimo priemonių svarbą siekiant išlaikyti neteisėtos veiklos internete anonimiškumą. Keičiantis kriptovaliutų kraštovaizdžiui, "Bitcoin" likimas darkneto rinkose priklauso nuo jo gebėjimo spręsti privatumo problemas ir prisitaikyti prie besikeičiančių naudotojų pageidavimų.
Bitcoin sandorių stebėjimas ir analizė
Taint analizė gali lengvai atskleisti, ar "Bitcoin" yra susijęs su kokiais nors kibernetiniais nusikaltimais ar neteisėta darkneto veikla. Ši analizė padeda atsekti kriptovaliutų sandorius, atskleisti jų kilmę ir kelius. Taint analizė veikia tiriant ryšius tarp adresų. Kai kas nors siunčia "Bitcoin", jis iš esmės siunčia jį konkrečiam "Bitcoin" adresui. Šis adresas įrašomas blokų grandinėje kartu su adresais, iš kurių jis buvo išsiųstas. Tiriant šiuos ryšius galima atsekti, iš kur "Bitcoin" atsirado ir kur jis buvo, o tai padeda nustatyti dalyvavimą kibernetiniuose nusikaltimuose.Norint suprasti, kaip veikia bitkoinų sandorio atsekimas, būtina žinoti apie blokų grandinės tyrėją. Blokų grandinės tyrėjas iš esmės yra įrankis arba programinė įranga, kuri suteikia naudotojams galimybę tyrinėti ir peržiūrėti blokus, sudarančius blokų grandinę. Ji leidžia naudotojams gilintis į atskirų blokų detales, įskaitant juose esančius sandorius ir tuose sandoriuose dalyvaujančius adresus.
Įsivaizduokite blokų grandinės tyrinėtoją kaip tam tikrą žemėlapį ar paieškos sistemą, sukurtą specialiai naršyti blokų grandinę. Ji leidžia naudotojams skaidriai ir decentralizuotai stebėti sandorių srautus, tikrinti mokėjimus ir tyrinėti bitkoinų sandorių istoriją.
Tarp daugelio kitų turimų "Bitcoin" tyrėjų "Blockchain" yra viena iš labiausiai pripažintų ir naudojamų platformų. Ji siūlo patogią naudotojo sąsają, kuri supaprastina sandorių duomenų paieškos ir analizės procesą "Bitcoin" blokų grandinėje. Naudodamiesi "Blockchain" naudotojai gali ieškoti konkrečių sandorių, peržiūrėti sandorių detales, stebėti piniginių likučius ir tyrinėti visą bet kurio konkretaus bitkoinų adreso sandorių istoriją. Be to, asmenys gali susipažinti su bitkoinų judėjimu, patikrinti sandorių būseną ir užtikrinti "Bitcoin" tinklo saugumą bei skaidrumą.
Pažvelkime atidžiau į tai, kaip naudoti "Blockchain" siekiant atsekti "Bitcoin" sandorius:
- Pirmas žingsnis - apsilankykite blockchair.com ir paieškos juostoje įveskite norimą atsekti "Bitcoin" adresą.
. - Tai padarę, paspauskite "Enter", ir būsite perkelti į puslapį, kuriame pateikiama visa su tuo adresu susijusi informacija.
- Šiame puslapyje galėsite pamatyti visas iš šio konkretaus adreso atliktas operacijas, taip pat adresus, kuriais jos buvo išsiųstos.
- Taip pat galite matyti bloko aukštį, kuriuo buvo atliktas kiekvienas sandoris, taip pat laiką ir datą. Ši informacija gali būti naudinga ieškant konkrečios operacijos arba nustatant išlaidų elgesio modelius.
- Taigi, jei naudodami "Bitcoin" ką nors įsigyjate darknete, naudodamiesi "Blockchain" ar kita panašia platforma, valdžios institucijos gali lengvai atskleisti tai ir sukelti jums daug problemų.
